UE walczy z praniem brudnych pieniędzy. Już niedługo będzie ostry limit płatności gotówką

Unia Europejska zaostrza przepisy dotyczące płatności gotówkowych. Zdecydowała o wprowadzeniu nowych przepisów ograniczających płatności gotówkowe do 10 tys. euro (ok. 43 tys. zł) oraz wprowadzających obowiązkową weryfikację klienta przy transakcjach powyżej 3 tys. euro (ok. 13 tys. zł). Państwa członkowskie będą mogły ustalić niższe limity.

Rada UE zaakceptowała pakiet regulacji mających ochronić unijny system finansowy. Decyzja wywołała obawy dotyczące potencjalnej inwigilacji. Część osób uważa, że nowe przepisy mogą doprowadzić do ograniczenia prywatności i z czasem zlikwidowania gotówki.

Weryfikacja tożsamości

Nowe regulacje wprowadzą obowiązek kontroli tożsamości przy transakcjach gotówkowych o wartości od 3 do 10 tys. euro. Przy tego typu płatnościach będzie konieczne okazanie dowodu osobistego.

Przepisy będą dotyczyć transakcji z udziałem instytucji finansowych, banków, firm handlowych, agencji nieruchomości i podmiotów zajmujących się zarządzaniem aktywami oraz kasyn.

Zdaniem belgijskiego ministra finansów, Vincenta Van Peteghema, nowe przepisy wzmocnią system walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu w Unii Europejskiej. Dodatkowo w 2025 roku we Frankfurcie zacznie działać nowy organ powołany do kontrolowania finansów pod tym kątem.

Kryptowaluty pod szczególną kontrolą

Według niedawnego raportu NBP udział gotówki w zakupach nowych mieszkań na siedmiu największych rynkach w Polsce był szacowany aż na 81 proc. Tymczasem limit płatności gotówkowych na poziomie 10 tys. euro to istotna zmiana dla rynku nieruchomości.

Jeszcze bardziej restrykcyjne przepisy obejmą kryptowaluty. W przypadku giełd kryptowalut już przy transakcjach o wartości od 1000 euro będą obowiązywać specjalne środki ostrożności.

Kiedy przepisy wejdą w życie?

Oficjalnie przepisy mają na celu zwiększenie bezpieczeństwa finansowego i zapobieganie szemranym procederom półświatka. Niemniej, niezależnie od motywacji znacznie zmienią sposób dokonywania płatności w całej Unii Europejskiej.

Nowe regulacje, które mają wejść w życie w 2027 roku, jednak kluby sportowe będą miały dłuższy okres przejściowy, do 2029 roku.